基金业协会:全面清理资金池业务

时间:2016-07-20 15:37:41

       日前,中国证券投资基金业协会决定对中信信诚违规开展资金池业务的行为采取暂停备案六个月的纪律处分,并责令中信信诚对有关资产管理计划进行清理和整改。中国证券投资基金业协会强调,违规开展资金池业务违背资产管理业务本质,极易形成投资者刚性兑付预期,滑向庞氏骗局,金融风险潜藏期长,一旦爆发,就会给投资者造成重大损失,危害性极大。中国证监会和基金业协会严禁证券投资基金行业开展资金池业务,多次明令禁止,今后将继续按照实质重于形式的原则对违规资金池业务进行甄别,对涉及机构从严处理,对资金池业务进行全面清理,不留死角。

       基金业协会强调,全行业要进一步认识资金池业务的危害性,严守从业底线,坚决远离灰色地带,坚决不打违规擦边球,绝不能用形式合规掩盖实质风险,绝不能脱实向虚,绝不能以投资者利益为代价而谋取机构自身利益,绝不能用眼前利益牺牲长远发展。全行业应当以查处的典型资金池案例为戒,汲取教训,认清形势,对已经开展的资金池业务进行清理,自觉杜绝资金池业务。全行业要以全局和长远发展为重,坚守资产管理行业本质,坚持投资者利益至上,向投资者充分信息披露,对投资资产进行公允估值,保证资金来源与资产运用的流动性匹配和对应关系,合规发展,专业投资,加强服务实体经济的能力。

        基金业协会表示,将持续强化执法执纪力度,严格履行纪律处分程序,按照“公开、公平、公正”的原则及时查处违法违纪行为,公开查处结果,接受社会监督,加强风险防范,真正形成优胜劣汰的竞争格局,真正维护守法合规的行业秩序,真正促进行业健康发展。根据公示,中信信诚将约225亿的现金管理计划和短期理财计划,投入到一些存续期一年以上、投向非标资产的专项计划中。截至2015年6月,相关资产管理计划达到几十只。当某只短期理财计划进入开放期时,其持有的非标专项计划会转让给其他不在开放期的短期理财计划和每日开放的现金管理计划,待开放期结束后再认购其他进入开放期的短期理财计划转让的非标专项计划,或认购其他非标专项计划。基金业协会介绍,上述运作模式具有以下特征:一是资金来源与资产运用的流动性无法匹配。现金管理计划每日开放,短期理财计划每月开放或者每季度开放,但是投资标的非标专项计划存续期都在一年以上。为了应对开放需要,现金管理计划和短期理财计划对非标专项计划进行内部交易,短期理财计划滚动发行,从而互相拆借流动性。二是未能进行合理估值。现金管理计划在投资范围不符合货币基金有关规定的情况下,不得使用货币基金的估值方法。但上述现金管理计划均按照货币基金的估值方法计算并发布年化收益率,投资者可以按此进行申购赎回。此外短期理财计划不得对非标专项计划简单采用摊余成本法进行估值,脱离对应资产的实际收益率进行分离定价,应当参照中国证监会《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的规定,合理确定投资品种的公允价值。

关于我们
旗下基金
公司动态
基金学院
微信二维码
客服

在继续浏览本公司网站(http://www.hrxasset.com)前,请您确认您或您所代表的机构是一名“私募基金合格投资者”。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国信托法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等相关法律法规的有关规定,投资者应为风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。根据我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金合格投资者的标准如下:

一、具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

1、净资产不低于1000万元的单位;

2、个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)

二、下列投资者视为合格投资者:

1、社会保障基金、企业年金、慈善基金;2、依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划;3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;4、中国证监会规定的其他投资者。

如果您进入、访问或使用本网站(http://www.hrxasset.com)及其任何网页,即表明您已同意接受以下条款与条件的约束。在继续浏览本公司网站前,请您细阅此重要提示,根据您的具体情况进行选择。本网站介绍的信息、工具和资料仅供一般性参考,除非另有明确协议,不应被视为购买或销售任何金融产品的某种要约,亦非对任何交易的正式确认。投资有风险,投资产品的过往业绩并不预示其未来表现,您在做出投资决策前应认真阅读相关产品合同,并自行承担投资风险。

与本网站所载资料有关的所有版权、专利权、知识产权及其他产权均为本公司所有。


深圳华睿信资产管理股份有限公司

我知道了
本人承诺符合中国证监会规定的私募证券投资基金的"合格投资者"条件。
具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。
对不起,您没有该部分的访问权限!

通知:为保护私募基金投资者合法权益,规范私募投资基金的信息披露活动,根据《私募投资基金信息披露管理办法》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》等法律法规及相关自律规则。即日起,我司官网私募基金净值公告页面将进行更新:

1.为保护投资者合法权益,本净值公告页面将由投资者用户名(用户电话号码)及密码方式进行登录。

2.净值公布内容为由深圳市华睿信资产管理有限公司为基金管理人的契约型基金。

3.如有任何问题请咨询理财经理或致电:400-838-9028

您需要登录后才能查看
风险确认函

尊敬的:您好

经核实,您当前风险等级为 (C),根据适当性匹配原则,您申请查看的此类产品高于您风险承受能力,我司特向您书面警示:购买更高风险等级产品, 可能导致您承担超出自身承受能力的损失以及不利后果。

请您认真考虑相应风险,审慎决定查看或购买此类产品。

免责声明:本人对于申请查看产品风险等级高于本人风险承受能力情况已知悉,并且充分了解此类产品的风险特征和可能的不利后果。经本人慎重考虑,仍坚持查看子类产品, 并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失。该销售机构及工作人员在销售过程中,不存在直接或间接主动向本人推介此类产品的行为。

确认 关闭